Rapprochement bancaire : arrêter d'y passer la journée

Le rapprochement bancaire consiste à vérifier que chaque mouvement de votre relevé correspond à une écriture : une facture client encaissée, une facture fournisseur payée, un prélèvement attendu. C'est la base d'une trésorerie fiable et d'une comptabilité juste. C'est aussi, dans beaucoup d'entreprises, une demi-journée de pointage chaque mois.

Pourquoi c'est long

La plupart des lignes sont simples : un virement du bon montant, avec le nom du client dans le libellé. Ce qui prend du temps, ce sont les autres :

• le client qui paie deux factures en un seul virement ;
• l'acompte de 30 % qui ne correspond à aucun montant de facture ;
• le paiement diminué d'un avoir ou d'un escompte ;
• le libellé bancaire tronqué qui ne dit rien de l'expéditeur ;
• la dépense par carte sans justificatif.

Une méthode en trois niveaux

1. Les correspondances certaines : même montant, client identifié, facture ouverte. Elles peuvent être validées d'un bloc.
2. Les cas particuliers explicables : acompte, avoir, paiement groupé. Ils demandent une explication, pas une enquête.
3. Les mouvements inexpliqués : ils méritent une vraie vérification, et une tâche pour la personne concernée.

L'essentiel du gain vient de là : ne plus traiter les 57 lignes évidentes avec la même attention que les 2 lignes douteuses.

Garder le contrôle

Automatiser le rapprochement ne veut pas dire laisser un logiciel lettrer seul vos comptes. Chaque proposition doit être justifiée, et la validation doit rester humaine, au moins jusqu'à ce que la fiabilité soit démontrée sur vos propres données.

Ce qu'EchoBrain prend en charge

L'agent Rapprochement bancaire importe votre relevé (OFX, CSV ou QIF), le compare à vos factures ouvertes et classe chaque ligne dans l'un des trois niveaux. Les cas particuliers sont expliqués en français. Vous cochez, il écrit le lettrage dans votre logiciel, et il retient vos décisions pour le mois suivant.